Многим из нас не раз приходилось видеть объявления или слышать предложения о покупке «пустых» банковских карт, оформленных на себя, с передачей средств платежа, позволяющих воспользоваться картами, или просто о продаже данных собственной карты и банковских приложений.
Продажа банковской карты и средств платежа для управления ею — фатальная ошибка. В дальнейшем такие карты могут использоваться для реализации мошеннических схем, включая схемы с кредитами, субсидиями или пособиями, выводом похищенных денег, продажей наркотиков и даже финансированием терроризма.
Злоумышленники приобретают у обычных граждан за небольшие деньги банковские карты, ПИН-коды, электронные логины и пароли для банковских приложений, а также иные средства для приема, перевода или выдачи денежных средств.
Большинство людей, продающих средства платежа, считают, что они не совершают ничего противозаконного, так как сами не планируют использовать их в преступных целях. Однако согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее владелец.
В отношении формальных владельцев банки могут применять меры внутреннего контроля, позволяющие отказать в совершении даже добросовестных операций. Потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к «продавцу» гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, ведь именно на него перечисляются похищенные денежные средства.
За неправомерный оборот средств платежа, включая продажу карты, установлена уголовная ответственность. Максимальное наказание — 7 лет лишения свободы со штрафом в 1 миллион рублей.
Знайте об этом и не помогайте преступникам обманывать граждан и государство.
Прокуратура ХМАО-Югры
