Поручение руководителя как способ мошенничества
Мошенники в мессенджерах, таких как WhatsApp и Telegram, создают аккаунты, визуально похожие на аккаунты руководителей, и направляют подчиненным сообщения. Например, они могут сообщить о необходимости ответить на звонок из полиции по указанному телефону.
Поверивший и выполнивший такое поручение человек вскоре узнает о некой угрозе утраты собственных денег с предложением перевести их на «безопасный счет», который мошенники тут же назовут.
Так действуют мошенники. Всегда звоните своему руководителю и проверяйте информацию перед выполнением любых поручений.
Продажа банковской карты уголовно наказуема
Многим не раз доводилось видеть объявления или слышать предложения о покупке «пустых» банковских карт, оформленных на себя с передачей данных, позволяющих воспользоваться ими или просто продать данные собственной карты.
Для использования карты мошенникам необходимо знать PIN-код, трехзначный проверочный код на ее обороте, срок действия карты, пароль личного кабинета в интернет-банке и последние 3 или 4 цифры номера карты.
Продажа банковской карты, зарегистрированной на свое имя, или ее данных — фатальная ошибка, так как они могут быть использованы мошенниками для перевода и обналичивания денег, полученных криминальным путем. Например, приобретенную карту или ее данные мошенники могут использовать для подключения к финансовой пирамиде, реализации схем с кредитами, субсидиями или пособиями, обмана сервисов, заблокировавших преступника, а также для обмана с электронными платежами и страховками, получения переводов от жертв мошеннических схем и вывода денег, украденных из интернет-банка и электронных кошельков.
Результаты прокурорского надзора свидетельствуют о том, что чаще всего в незаконные финансовые операции с использованием банковских карт вовлекаются студенты различных учебных заведений.
Согласно банковским правилам, пользоваться картой может только ее владелец. В отношении формальных владельцев банковских карт — то есть тех, кто продал карту или ее данные и реально не распоряжается ею — банки могут применять меры внутреннего контроля, позволяющие отказать в совершении собственных финансовых операций или в заключении договора банковского счета.
За неправомерный оборот средств платежа, в том числе продажу карты, установлена уголовная ответственность. Максимальное наказание — семь лет лишения свободы со штрафом в размере одного миллиона рублей.
Кроме того, потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к продавшему карту гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, ведь именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.
Остерегайтесь подобных сделок и предупредите об этом своих близких.
Прокуратура ХМАО-Югры
